理财规划师

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_{1. “理财规划”行业就业准入制度：}

_{“理财规划”行业就业准入制度是指根据《劳动法》和《职业教育法》的有关规定，对从事技术复杂、通用性广、涉及到国家财产、人民安全和消费者利益的职业的劳动者，必须经过培训，并取得职业资格证书，方可就业上岗。“理财规划”行业由于涉及国家金融安全和投资者利益，就属于行业就业准入制度的范围。}

_{2. 职业背景：}

_{“理财规划师”是目前我国理财规划行业唯一的国家级职业资格，发证和管理机关为人力资源和社会保障部。证书采用全国统一编号，可登录人力资源与社会保障部官方网站――国家职业资格工作网http://zscx.nvq.net.cn查询真伪。}

_{随着我国金融行业的发展，国外金融机构的大量涌入，金融机构不断推出产品创新和服务创新。集团理财与个人理财服务成为金融机构竞争的主要业务。在金融机构由单一服务模式向综合性理财顾问服务模式转变的同时，各大金融机构的理财业务能力将直接决定各自的市场竞争力。因此，各大银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的理财规划师，作为一种新的职业，现从事理财业务方面的从业人员急需进行专业、系统的理财培训。}

_{在这种背景下，国家人力资源和社会保障部于2003年出台了“理财规划师国家职业标准”，标志着理财规划师职业在国内成为了一个新兴金领职业。}

_{“理财规划师”作为新型的金融服务职业，即可服务于金融机构、商业银行、保险公司等，也可以独立执行，以第三方的身份为客户提供理财服务。}

_{“理财规划师”国家职业资格（ChFP）认证完全依照我国金融环境、法律环境和具体国情设置，充分体现了本土化、实用性的特色。截止目前，国家理财规划师持证人员已超过30万，“理财规划师”国家职业资格（ChFP）认证对中国金融及理财事业的发展起了极大的推动和促进作用。}

_{3. 职业定义：}

_{“理财规划师”是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。}

_{“理财规划师”的职业工作内容主要包括：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，并不断修正，以满足客户长期、不断变化的财务需求。}

_{4. 证书作用：}

_{“理财规划师”是国家法定证件，是理财规划行业唯一的从业人员必备证书，具有极高的社会价值和法律效力。其中高级“理财规划师”还享受国家副教授职称待遇，作为高级技能人才，在落户北京、上海、广州等发达地区，可以享受很大优惠。}

_{拥有“理财规划师”证书，代表了持证人员具备了国家政府承认的理财规划分析、专业资质，是理财行业高级人才的身份认证标志，在服务客户、开拓市场、提升自我价值，增强社会形象等方面有着无法比拟的巨大优势。}

_{2007年12月31日，国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号），通知指出，"凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。}

_{国家“理财规划师”职业资格证书在世界贸易组织（WTO）一百五十多个成员国中互认。由此可见，是我国最有保障、最具权威性的理财行业职业资格证书。}